Речь в данном случае идет о тех организациях, которые по закону обязаны состоять на учете в Комитете РФ по финансовому мониторингу и представлять в это ведомство соответствующую информацию. Их права и обязанности предусмотрены статьей 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Итак, вот обязанности таких организаций: 1) идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в данной организации; 2) ) документально фиксировать и представлять в Комитет РФ по финансовому мониторингу не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю: - вид операции и основания ее совершения; - дату совершения операции, а также ее сумму; - сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию (данные паспорта или иного документа), ИНН (при его наличии), адрес места жительства или места пребывания; - наименование, ИНН, регистрационный номер, место регистрации и адрес места нахождения юридического лица, совершающего операцию; - сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается данная операция, ИНН налогоплательщика (при его наличии, адрес места жительства или места нахождения лица; - сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, если операция совершается от имени другого лица, в том числе ИНН и адрес; - сведения, необходимые для идентификации получателя по данной операции, в том числе ИНН (при его наличии) адрес места жительства или места нахождения получателя и его представителя, если это предусмотрено правилами совершения данной операции. Комментарий: перечисленные выше сведения представляются в виде специально разработанным КФМ форм – СПДм, СПДр или СЭД. 3) представлять в Комитет РФ по финансовому мониторингу по его письменному запросу необходимую информацию. При этом КФМ не вправе запрашивать информацию по тем операциям, которые совершены до вступления закона ««О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» ( то есть до 01 февраля 2002 года), за исключением документов и информации, которые должны быть представлены на основании международных договоров; 4) в целях предотвращения отмывочных операций и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение этих правил и реализацию программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры. Правила внутреннего контроля разрабатываются и утверждаются в порядке, определяемом Правительством РФ (для банков – ЦБ РФ). Эти правила должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей этой организации. Организации обязаны документально фиксировать информацию, полученную в соответствии с правилами внутреннего контроля и в результате осуществления программ внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер (естественно, не для КФМ). Информация (в том числе копии документов для идентификации личности) должна храниться не менее пяти лет. Вот примерный перечень оснований для документального фиксирования информации: - запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; - несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; - выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных законом; - иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 5) В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация обязана направлять в КФМ РФ сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к перечню операций для обязательного представления в КФМ РФ. При этом работники организации не имеют права информировать об этом заподозренного клиента. 6) Кредитным организациям запрещается открывать счета (вклады) на анонимных владельцев. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) в случае непредставления соответствующим лицом необходимых документов, либо представления недостоверных документов, а также в случае, если в отношении данного лица имеются сведения об участии в террористической деятельности. Иные организации также вправе отказать клиенту в совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств), если не представлены необходимые документы, необходимые для идентификации и фиксирования информации. 7) В соответствии с законом представление в КФМ РФ сведений и документов не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи. 8) Организация обязана приостановить подозрительную операцию (за исключением операции по зачислению денежных средств) на 2 рабочих дня, считая с даты, когда распоряжение клиента должно быть выполнено, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, представить информацию в КФМ, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которого имеются сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лиц, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лиц. При неполучении в течение 2-х дней постановления КФМ РФ о приостановлении данной операции она выполняется, если не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление. Законные приостановление операций и отказ от выполнения операций не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности за нарушение условий соответствующих договоров.
