Финансовый контроль. Обязательный перечень операций
для представления в КФМ РФ.

     Перечень сведений, представляемых в Комитет по финансовому мониторингу РФ в порядке обязательного финансового контроля, определен статьей 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обязательному финансовому контролю подлежат следующие финансовые операции:

      1.Операции на сумму 600000 рублей и более (в т.ч. в валютном эквиваленте), по своему характеру относящиеся к следующим:

     а) операции с наличностью:
     - снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
      - покупка или продажа наличной иностранной валюты;
     - приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
      - получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом (т. е. иностранцем или лицом без гражданства);
     - обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
      - внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

     б) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве ( на указанной территории).
      Комментарий: Перечень таких государств и территорий ведется Комитетом по финансовому мониторингу. Речь идет об оффшорных зонах.

     в) операции по банковским счетам (вкладам):
      - размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением на предъявителя;
     - открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
      - перевод денежных средств за границу на анонимный счет и поступление денежных средств из-за границы с анонимного счета;
      - зачисление денежных средств на счет юридического лица или списание со счета, если юридическое лицо существует не более трех месяцев, либо если ранее никаких операций по данному счету не проводилось с момента его открытия;

      г) иные сделки с движимым имуществом:
      - помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
     - выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
     - получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
     - переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
      - скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
      - получение денежных средств в виде платы за участие в игре в лотерею, тотализатор (взаимное пари) или других основанных на риске играх и выплата денежных средств в виде выигрыша.

     2.Финансовые или иные операции, если одной из сторон в такой операции выступает организация или физическое лицо, в отношении которого имеются сведения об участии в экстремистской деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций и лиц.
     Перечень экстремистских организаций и лиц составляется и ведется Комитетом РФ по финансовому мониторингу.

     Напомним, что финансовый контроль со стороны КФМ РФ не исчерпывается приведенным перечнем операций.